担当者から返事が来なかったおかげで、ボーグル流の投資に出会いました

ボーグル流の投資について、この掲示板で親切に教えてくださる皆さんに、少し長くなりますがお礼を伝えたいです。

年の初めごろ、それまで相談していた資産運用の担当者に、うんざりしてしまいました。ただ、妻は手間をかけずに済むよう、引き続き専門家に頼みたいと言っていました。そこで近くの相談窓口に何件か電話して、今の対面の証券会社より、預けている資産額に応じて払う相談・管理の手数料が安いところを探し始めました。これから先、状況が変わったら資産がどうなるか、いくつかのケースを一緒に考えてくれる人がいいな、とも思っていました。

2人の担当者と、それぞれ1時間近く電話で話せました。どちらも私が何を求めているか分かってくれていて、教えてもらった内容にも満足していました。2人とも、いったん持ち帰って調べてから連絡すると言ってくれました。

そのうち、別の証券会社の担当者からは、新規のお客さんを受ける最低資産額に、私は届いていないと言われました。でも、心配しなくていい、同じ支店の別の担当者に話をつなぐ、と。まだ資産を移していませんし、紹介された人と合わなければ契約しなければいいので、それは構いませんでした。

もう1人も話し方がよく、感じのいい人でした。提案するプランを作ってくれるとのことでした。

ところが、何時間たっても、何日たっても返事が来ません。待っている間にネットを見ていて、この掲示板を見つけました。そこから一気に学び始めて、インデックスファンドへの理解が深まっていきました。元の証券会社で持っていた商品を見直すと、全部インデックスファンドだったんです。妻には「これなら自分たちでもできるし、担当者への残高連動の手数料を払わずに済むよ」と話しました。

これが3月のことです。その後は、ご存じのとおり相場がかなり上がりました。まだ短い期間ですが、資産を積み上げていく間は、自分でボーグル流の投資を続けられるという自信がつきました。退職後は時間単位で相談料を払う専門家に頼むかもしれませんし、頼まないかもしれません。

この方法に出会ったのは、本当に偶然でした。どちらかの担当者が連絡をくれていたら、元の証券会社より手数料が安かったので、そちらに乗り換えて、おそらく満足していたと思います。でも、どちらの窓口も私への対応が悪かったせいで、お客を逃したわけです。折り返しの電話が1本なかっただけで、私はお金の面でも、投資や老後の知識の面でも、ずいぶん得をしています。

質問に答えてくれた方、質問を投稿してくれた方、背中を押してくれた方、皆さんありがとうございます。

今日、残高を確認したら、あの証券会社の担当者が示した最低資産額に届いていました。ええ、今日はいい日です！ でも、もうその人に頼む必要はありません。向こうはお客を逃し、私は大きなものを得ました。